Những khái niệm bạn cần nắm vững trước khi mạo hiểm tiền

Gần như mọi khoản thua lỗ của người mới đều bắt nguồn từ việc hiểu sai thuật ngữ, chứ không phải từ việc đọc sai biểu đồ. Người không biết chính xác lot là gì thường giao dịch lớn gấp mười lần so với dự định. Những khái niệm dưới đây là mức tối thiểu để hiểu màn hình đang hiển thị gì.

Tài sản, cặp và báo giá

Một tài sản là thứ đang được giao dịch: một đồng tiền, một cổ phiếu, một chỉ số, một hàng hóa, một crypto. Trong Forex, tài sản đi theo cặp, vì giá của một đồng tiền chỉ tồn tại trong tương quan với đồng tiền khác. Trong EUR/USD, euro là đồng tiền cơ sở và đô la là đồng tiền định giá: mức giá 1,14650 nghĩa là một euro có giá 1,14650 đô la.

Mua EUR/USD là đặt cược rằng euro sẽ tăng giá so với đô la. Không có giao dịch trung lập: mọi vị thế trong Forex đều là một quan điểm về hai nền kinh tế cùng lúc.

Pip, tick và điểm

Pip là mức biến động giá quy ước nhỏ nhất trong một cặp tiền tệ: chữ số thập phân thứ tư ở hầu hết các cặp. Nếu EUR/USD đi từ 1,14650 lên 1,14700, nó đã di chuyển 5 pip. Với các cặp có yên Nhật, pip nằm ở chữ số thập phân thứ hai.

Tick và điểm là các đơn vị tương đương ở những thị trường khác: mức biến động nhỏ nhất có thể có trong một chỉ số hoặc hợp đồng. Tên gọi thay đổi, chức năng thì giống nhau: tạo ra một đơn vị đo lường cho biến động.

Điều này quan trọng vì mọi phép tính rủi ro đều được thực hiện bằng pip, không phải bằng reais. "Stop của tôi là 30 pip" là một câu chỉ quy đổi thành tiền khi được kết hợp với kích thước vị thế.

Lot và kích thước vị thế

Lot là đơn vị kích thước. Trong Forex, một lot tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở, và trong đó mỗi pip có giá trị khoảng US$ 10 ở các cặp được định giá bằng đô la.

Có các phần nhỏ hơn, và đó là nơi người mới nên bắt đầu:

• Lot tiêu chuẩn (1,00): 100.000 đơn vị, ~US$ 10 mỗi pip
• Mini lot (0,10): 10.000 đơn vị, ~US$ 1 mỗi pip
• Micro lot (0,01): 1.000 đơn vị, ~US$ 0,10 mỗi pip

Phép tính quan trọng: kích thước vị thế = rủi ro bằng tiền ÷ (khoảng cách stop tính bằng pip × giá trị pip). Với tài khoản US$ 1.000, mạo hiểm 1% (US$ 10) trong một giao dịch có stop 25 pip, kích thước là 0,04 lot. Con số này xuất phát từ rủi ro. Nó không bao giờ nên xuất phát từ "Safirion cho tôi mở bao nhiêu".

Đòn bẩy và ký quỹ

Đòn bẩy cho phép kiểm soát một vị thế lớn hơn số dư của bạn. Với đòn bẩy 1:100, US$ 100 có thể duy trì một vị thế US$ 10.000. Ký quỹ là phần số dư bị khóa làm bảo đảm trong khi vị thế đang mở.

Điểm mà hầu hết tài liệu xử lý không tốt: đòn bẩy tự nó không làm tăng rủi ro của bạn: kích thước vị thế mới làm tăng rủi ro. Đòn bẩy chỉ khiến việc mở một vị thế lớn với số dư nhỏ trở nên khả thi. Nếu bạn tính kích thước từ rủi ro, như ở trên, mức đòn bẩy có sẵn trở nên gần như không liên quan. Nếu bạn tính kích thước từ những gì "vừa" với ký quỹ, nó trở thành cơ chế làm tài khoản về 0.

Khi khoản lỗ đang mở tiêu thụ hết ký quỹ tự do, sẽ có margin call và sau đó là việc Safirion tự động đóng các vị thế. Đó không phải là hình phạt: đó là hệ thống ngăn số dư chuyển sang âm.

Spread: chi phí không xuất hiện như một khoản phí

Mọi tài sản đều có hai mức giá đồng thời: giá mua và giá bán. Chênh lệch là spread, và đó là lý do mọi vị thế đều bắt đầu hơi âm: giá phải đi theo hướng có lợi cho bạn một khoảng tương đương spread chỉ để bạn hòa vốn.

Với spread biến đổi, giá trị này tăng lên trong những thời điểm biến động mạnh, cũng chính là lúc khối lượng giao dịch lớn nhất. Với spread cố định, mô hình của Safirion, nó được quy định trong hợp đồng và không thay đổi theo thị trường.

Stop loss và take profit

Stop loss là một lệnh tự động đóng vị thế tại mức giá do bạn xác định, nhằm giới hạn khoản lỗ. Take profit làm điều tương tự ở phía lợi nhuận.

Chức năng thực sự của stop không phải là tránh thua lỗ, mà là xác định khoản lỗ trước khi bạn cảm nhận nó. Một khoản lỗ 1% được quyết định với cái đầu lạnh là một chuyện, cùng khoản lỗ đó nếu được quyết định trong lúc thị trường biến động nóng lên thì gần như luôn biến thành khoản lỗ 8%, vì quyết định thoát lệnh bị trì hoãn cho đến khi thấy đau.

Rủi ro mỗi giao dịch và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận

Rủi ro mỗi giao dịch là tỷ lệ phần trăm tài khoản mà bạn chấp nhận mất trong một lần vào lệnh. Quy ước là 1% đến 2%. Với 1%, một chuỗi mười lệnh thua liên tiếp, điều vẫn xảy ra, khiến tài khoản mất khoảng 10%. Với 10% mỗi giao dịch, cùng chuỗi đó gần như kết thúc tài khoản.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận so sánh khoảng cách đến stop với khoảng cách đến mục tiêu. Mạo hiểm 20 pip để tìm kiếm 60 pip là tỷ lệ 1:3, và nó cho phép có lợi nhuận dù chỉ đúng 1 trong mỗi 3 giao dịch. Đó là lý do tỷ lệ thắng đứng riêng lẻ không nói lên điều gì: thứ quyết định kết quả là tích giữa tần suất thắng và quy mô tương đối của lợi nhuận và thua lỗ.

Drawdown

Drawdown là mức sụt giảm từ đỉnh xuống đáy của số dư tài khoản. Nó quan trọng vì quá trình phục hồi không đối xứng: mất 20% cần kiếm 25% để quay lại điểm xuất phát; mất 50% cần kiếm 100%.

Sự bất đối xứng này là lập luận toán học, không phải cảm xúc, để giao dịch nhỏ. Kiểm soát drawdown có tính quyết định đối với kết quả dài hạn hơn là dự đoán đúng hướng thường xuyên hơn.

Trên Safirion thì như thế nào

Safirion cung cấp spread cố định được bảo đảm theo hợp đồng, giúp biến số chi phí trở nên có thể dự báo trong phép tính kích thước vị thế, và khớp lệnh trong 0,12 giây, điều này quan trọng với những người phụ thuộc vào việc stop được tôn trọng tại mức giá. Có hơn 130 tài sản gồm Forex, cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa và crypto, với mức nạp tối thiểu US$ 10. Điều kiện theo từng tài sản nằm trong tài liệu Phí chung, ở chân trang của website.

Cảnh báo rủi ro: Giao dịch sản phẩm có đòn bẩy có rủi ro thua lỗ đáng kể và có thể không phù hợp với tất cả nhà đầu tư. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai. Chỉ giao dịch bằng số vốn mà bạn có thể chấp nhận mất.