المفاهيم التي يجب أن تتقنها قبل المخاطرة بالمال

يكاد كل ضرر يتكبده المبتدئ يبدأ من سوء فهم للمصطلحات، لا من قراءة خاطئة للرسم البياني. من لا يعرف بالضبط ما هو اللوت قد ينتهي به الأمر إلى التداول بحجم أكبر بعشر مرات مما كان يقصده. المفاهيم أدناه هي الحد الأدنى لفهم ما تعرضه الشاشة.

الأصل، الزوج والسعر

الأصل هو ما يتم تداوله: عملة، سهم، مؤشر، سلعة، عملة مشفرة. في الفوركس تأتي الأصول على شكل أزواج، لأن سعر عملة ما لا يوجد إلا مقارنة بعملة أخرى. في EUR/USD، اليورو هو العملة الأساسية والدولار هو عملة التسعير: السعر 1.14650 يعني أن اليورو الواحد يساوي 1.14650 دولار.

شراء EUR/USD يعني المراهنة على أن اليورو سيرتفع أمام الدولار. لا توجد صفقة محايدة: كل مركز في الفوركس هو رأي في اقتصادين في الوقت نفسه.

النقطة، التيك والنقطة السعرية

النقطة هي أصغر تغير سعري اصطلاحي في زوج عملات: المنزلة العشرية الرابعة في معظم الأزواج. إذا تحرك EUR/USD من 1.14650 إلى 1.14700، فقد تحرك 5 نقاط. في الأزواج التي تضم الين، تكون النقطة في المنزلة العشرية الثانية.

التيك والنقطة السعرية هما المكافئان في الأسواق الأخرى: أصغر تغير ممكن في مؤشر أو عقد. يختلف الاسم، لكن الوظيفة نفسها: إعطاء وحدة قياس للحركة.

هذا مهم لأن كل حساب للمخاطر يتم بالنقاط، لا بالريال البرازيلي. عبارة "وقف الخسارة لدي 30 نقطة" لا تتحول إلى مبلغ مالي إلا عندما تقترن بحجم المركز.

اللوت وحجم المركز

اللوت هو وحدة الحجم. في الفوركس، اللوت القياسي هو 100,000 وحدة من العملة الأساسية، وفيه تساوي كل نقطة نحو US$ 10 في الأزواج المسعرة بالدولار.

توجد أجزاء من اللوت، وهي المكان الذي ينبغي أن يبقى فيه المبتدئ:

• لوت قياسي (1.00): 100,000 وحدة، نحو US$ 10 لكل نقطة
• ميني لوت (0.10): 10,000 وحدة، نحو US$ 1 لكل نقطة
• مايكرو لوت (0.01): 1,000 وحدة، نحو US$ 0.10 لكل نقطة

الحساب المهم: حجم المركز = المخاطرة بالمال ÷ (مسافة وقف الخسارة بالنقاط × قيمة النقطة). مع حساب بقيمة US$ 1,000، والمخاطرة بنسبة 1% (US$ 10) في صفقة بوقف خسارة قدره 25 نقطة، يكون الحجم 0.04 لوت. هذا الرقم يأتي من المخاطرة. لا ينبغي أبدا أن يأتي من "كم تسمح لي Safirion بفتحه".

الرافعة المالية والهامش

تتيح الرافعة المالية التحكم في مركز أكبر من رصيدك. مع رافعة 1:100، يدعم US$ 100 مركزا بقيمة US$ 10,000. الهامش هو الجزء من الرصيد الذي يبقى محجوزا كضمان ما دام المركز مفتوحا.

النقطة التي تسيء معظم المواد شرحها: الرافعة المالية لا تزيد مخاطرتك بحد ذاتها: حجم المركز هو الذي يزيدها. الرافعة المالية تجعل فقط فتح مركز كبير برصيد صغير أمرا ممكنا. إذا كنت تحسب الحجم انطلاقا من المخاطرة، كما في المثال أعلاه، تصبح الرافعة المتاحة شبه غير مهمة. إذا كنت تحسب الحجم انطلاقا مما "يتسع" له الهامش، فإنها تتحول إلى الآلية التي تصفر الحساب.

عندما تستهلك الخسارة المفتوحة الهامش الحر، تأتي نداء الهامش، ثم بعد ذلك الإغلاق التلقائي للمراكز من قبل Safirion. هذا ليس عقوبة: إنه النظام الذي يمنع الرصيد من أن يصبح سلبيا.

السبريد: التكلفة التي لا تظهر كرسوم

لكل أصل سعران في الوقت نفسه: سعر الشراء وسعر البيع. الفرق هو السبريد، ولهذا يبدأ كل مركز بسالب بسيط: يجب أن يتحرك السعر لصالحك بمقدار يعادل السبريد فقط كي تصل إلى نقطة التعادل.

في السبريد المتغير، تزيد هذه القيمة في لحظات التقلب، وهي تحديدا اللحظات التي تشهد أعلى حجم من العمليات. في السبريد الثابت، وهو نموذج Safirion، يتم تحديده في العقد ولا يتغير مع السوق.

وقف الخسارة وجني الأرباح

وقف الخسارة هو أمر يغلق المركز تلقائيا عند سعر تحدده أنت، للحد من الخسارة. جني الأرباح يفعل الشيء نفسه من جهة الربح.

الوظيفة الحقيقية لوقف الخسارة ليست منع الخسارة، بل تحديد الخسارة قبل أن تشعر بها. خسارة 1% تقررها بذهن هادئ شيء، والخسارة نفسها إذا تقررت في حرارة الحركة تتحول غالبا إلى خسارة 8%، لأن قرار الخروج يؤجل إلى أن يصبح مؤلما.

المخاطرة لكل صفقة ونسبة المخاطرة إلى العائد

المخاطرة لكل صفقة هي النسبة المئوية من الحساب التي تقبل خسارتها في دخول واحد. العرف هو 1% إلى 2%. عند 1%، فإن سلسلة من عشر خسائر متتالية، وهذا يحدث، تكلف نحو 10% من الحساب. عند 10% لكل صفقة، فإن السلسلة نفسها تنهي الحساب عمليا.

نسبة المخاطرة إلى العائد تقارن مسافة وقف الخسارة بمسافة الهدف. المخاطرة بـ 20 نقطة سعيا إلى 60 هي نسبة 1:3، وهي تتيح تحقيق الربح مع إصابة صفقة واحدة فقط من كل 3 صفقات. لذلك فإن معدل النجاح وحده لا يقول شيئا: ما يحدد النتيجة هو حاصل الجمع بين تكرار الصواب والحجم النسبي للربح والخسارة.

التراجع

التراجع هو الهبوط من القمة إلى القاع في رصيد الحساب. وهو مهم لأن التعافي ليس متماثلا: خسارة 20% تتطلب ربح 25% للعودة إلى نقطة البداية؛ وخسارة 50% تتطلب ربح 100%.

هذا التفاوت هو الحجة الرياضية، لا العاطفية، للتداول بحجم صغير. التحكم في التراجع أكثر حسما لنتيجة المدى الطويل من إصابة الاتجاه بوتيرة أعلى.

كيف يكون ذلك في Safirion

تعمل Safirion بسبريد ثابت مضمون بموجب العقد، مما يجعل متغير التكلفة قابلا للتنبؤ في حساب حجم المركز، وبسرعة تنفيذ 0.12 ثانية، وهي مهمة لمن يعتمد على احترام وقف الخسارة عند السعر. هناك أكثر من 130 أصلا بين الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة، مع حد أدنى للإيداع US$ 10. شروط كل أصل موجودة في وثيقة الرسوم العامة، في تذييل الموقع.

تحذير من المخاطر: ينطوي تداول المنتجات ذات الرافعة المالية على مخاطر كبيرة للخسارة وقد لا يكون مناسبا لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. تداول فقط برأس مال يمكنك تحمل خسارته.