Konsep yang perlu Anda kuasai sebelum mempertaruhkan uang

Hampir semua kerugian pemula berawal dari salah paham kosakata, bukan dari pembacaan grafik yang keliru. Siapa pun yang tidak tahu persis apa itu lot akhirnya bisa trading sepuluh kali lebih besar dari yang dimaksudkan. Konsep di bawah ini adalah minimum yang perlu dipahami untuk mengerti apa yang ditampilkan layar.

Aset, pasangan, dan kuotasi

Sebuah aset adalah instrumen yang diperdagangkan: mata uang, saham, indeks, komoditas, kripto. Di Forex, aset hadir dalam bentuk pasangan, karena harga satu mata uang hanya ada dalam kaitannya dengan mata uang lain. Dalam EUR/USD, euro adalah mata uang dasar dan dolar adalah mata uang kuotasi: harga 1,14650 berarti satu euro bernilai 1,14650 dolar.

Membeli EUR/USD berarti bertaruh bahwa euro akan menguat terhadap dolar. Tidak ada transaksi yang netral: setiap posisi Forex adalah pandangan tentang dua ekonomi sekaligus.

Pip, tick, dan poin

Pip adalah perubahan harga konvensional terkecil dalam pasangan mata uang: angka desimal keempat pada sebagian besar pasangan. Jika EUR/USD bergerak dari 1,14650 ke 1,14700, pergerakannya adalah 5 pip. Pada pasangan dengan yen, pip berada di angka desimal kedua.

Tick dan poin adalah padanannya di pasar lain: perubahan terkecil yang mungkin terjadi pada indeks atau kontrak. Namanya berubah, fungsinya sama: memberikan satuan ukur untuk pergerakan.

Ini penting karena setiap perhitungan risiko dilakukan dalam pip, bukan dalam real Brasil. "Stop saya 30 pip" adalah kalimat yang baru menjadi uang ketika digabungkan dengan ukuran posisi.

Lot dan ukuran posisi

Lot adalah satuan ukuran. Di Forex, satu lot standar adalah 100.000 unit mata uang dasar, dan di dalamnya setiap pip bernilai sekitar US$ 10 pada pasangan yang dikuotasi dalam dolar.

Ada fraksi, dan di situlah pemula seharusnya berada:

• Lot standar (1,00): 100.000 unit, ~US$ 10 per pip
• Mini lot (0,10): 10.000 unit, ~US$ 1 per pip
• Micro lot (0,01): 1.000 unit, ~US$ 0,10 per pip

Perhitungan yang penting: ukuran posisi = risiko dalam uang ÷ (jarak stop dalam pip × nilai pip). Dengan akun US$ 1.000, mengambil risiko 1% (US$ 10) pada satu transaksi dengan stop 25 pip, ukurannya adalah 0,04 lot. Angka ini berasal dari risiko. Angka ini tidak pernah seharusnya berasal dari "berapa banyak yang Safirion izinkan untuk saya buka".

Leverage dan margin

Leverage memungkinkan Anda mengendalikan posisi yang lebih besar daripada saldo Anda. Dengan leverage 1:100, US$ 100 menopang posisi US$ 10.000. Margin adalah bagian saldo yang dikunci sebagai jaminan selama posisi terbuka.

Poin yang hampir selalu dijelaskan dengan buruk oleh banyak materi: leverage tidak meningkatkan risiko Anda dengan sendirinya: ukuran posisi yang meningkatkannya. Leverage hanya memungkinkan Anda membuka posisi besar dengan saldo kecil. Jika Anda menghitung ukuran berdasarkan risiko, seperti di atas, leverage yang tersedia menjadi hampir tidak relevan. Jika Anda menghitung ukuran berdasarkan apa yang "muat" dalam margin, leverage menjadi mekanisme yang menghabiskan akun.

Ketika kerugian terbuka menghabiskan margin bebas, terjadilah margin call dan, setelah itu, penutupan otomatis posisi oleh Safirion. Ini bukan hukuman: ini adalah sistem yang mencegah saldo menjadi negatif.

Spread: biaya yang tidak muncul sebagai fee

Setiap aset memiliki dua harga secara bersamaan: harga beli dan harga jual. Selisihnya adalah spread, dan itulah mengapa setiap posisi dimulai sedikit negatif: harga perlu bergerak searah dengan posisi Anda sebesar spread hanya agar Anda mencapai impas.

Pada spread variabel, nilai ini meningkat pada saat volatilitas, yang justru merupakan momen dengan volume transaksi tertinggi. Pada spread tetap, model Safirion, nilainya ditentukan dalam kontrak dan tidak berubah mengikuti pasar.

Stop loss dan take profit

Stop loss adalah order yang menutup posisi secara otomatis pada harga yang Anda tentukan, sehingga membatasi kerugian. Take profit melakukan hal yang sama di sisi keuntungan.

Fungsi nyata stop bukan untuk menghindari kerugian, melainkan menentukan kerugian sebelum Anda merasakannya. Kerugian 1% yang diputuskan dengan kepala dingin adalah satu hal. Kerugian yang sama, jika diputuskan di tengah panasnya pergerakan, hampir selalu berubah menjadi kerugian 8%, karena keputusan untuk keluar ditunda sampai terasa menyakitkan.

Risiko per transaksi dan rasio risiko/imbal hasil

Risiko per transaksi adalah persentase akun yang Anda siap kehilangan dalam satu kali entry. Konvensinya adalah 1% hingga 2%. Dengan 1%, rangkaian sepuluh kerugian berturut-turut, yang memang bisa terjadi, menghabiskan sekitar 10% akun. Dengan 10% per transaksi, rangkaian yang sama praktis mengakhiri akun.

Rasio risiko/imbal hasil membandingkan jarak stop dengan jarak target. Mengambil risiko 20 pip untuk mengejar 60 adalah rasio 1:3, dan ini memungkinkan profit meski benar hanya 1 dari setiap 3 transaksi. Itulah mengapa win rate secara terpisah tidak mengatakan apa-apa: yang menentukan hasil adalah kombinasi antara frekuensi kemenangan dan ukuran relatif keuntungan serta kerugian.

Drawdown

Drawdown adalah penurunan dari puncak ke titik terendah saldo akun. Ini penting karena pemulihan tidak simetris: kehilangan 20% menuntut keuntungan 25% untuk kembali ke titik awal, kehilangan 50% menuntut keuntungan 100%.

Asimetri ini adalah argumen matematis, bukan emosional, untuk trading dengan ukuran kecil. Mengendalikan drawdown lebih menentukan hasil jangka panjang daripada lebih sering benar dalam menebak arah.

Bagaimana di Safirion

Safirion bekerja dengan spread tetap yang dijamin oleh kontrak, sehingga variabel biaya menjadi dapat diprediksi dalam perhitungan ukuran posisi, serta eksekusi dalam 0,12 detik, relevan bagi mereka yang bergantung pada stop yang dihormati pada harga. Tersedia lebih dari 130 aset antara Forex, saham, indeks, komoditas, dan kripto, dengan deposit minimum US$ 10. Ketentuan per aset tersedia dalam dokumen Biaya Umum, di footer situs.

Peringatan risiko: Trading produk dengan leverage melibatkan risiko kerugian yang signifikan dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Trading hanya dengan modal yang sanggup Anda relakan untuk hilang.