แนวคิดที่คุณต้องเข้าใจก่อนเสี่ยงเงินจริง

การขาดทุนของมือใหม่แทบทั้งหมดมีต้นตอมาจากความเข้าใจผิดเรื่องคำศัพท์ ไม่ใช่จากการอ่านกราฟผิด คนที่ไม่รู้แน่ชัดว่า lot คืออะไร มักลงมือเทรดใหญ่กว่าที่ตั้งใจไว้สิบเท่า แนวคิดด้านล่างคือขั้นต่ำที่ต้องรู้เพื่อเข้าใจว่าสิ่งที่หน้าจอกำลังแสดงคืออะไร

สินทรัพย์ คู่เงิน และราคาเสนอ

สินทรัพย์คือสิ่งที่ถูกซื้อขาย: สกุลเงิน หุ้น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ คริปโต ใน Forex สินทรัพย์มาในรูปแบบคู่ เพราะราคาของสกุลเงินหนึ่งมีอยู่ได้เมื่อเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่งเท่านั้น ใน EUR/USD ยูโรคือสกุลเงินฐาน และดอลลาร์คือสกุลเงินอ้างอิง: ราคา 1,14650 หมายความว่า 1 ยูโรมีราคา 1,14650 ดอลลาร์

การซื้อ EUR/USD คือการคาดการณ์ว่ายูโรจะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์ ไม่มีการเทรดที่เป็นกลาง: ทุกสถานะใน Forex คือความเห็นต่อสองเศรษฐกิจในเวลาเดียวกัน

Pip, tick และ point

pipคือการเปลี่ยนแปลงของราคาตามมาตรฐานที่เล็กที่สุดในคู่สกุลเงิน: ตำแหน่งทศนิยมที่สี่ในคู่ส่วนใหญ่ หาก EUR/USD ขยับจาก 1,14650 ไปเป็น 1,14700 แปลว่าขยับ 5 pips ในคู่ที่มีเยน pip จะอยู่ที่ตำแหน่งทศนิยมที่สอง

Tick และ point คือสิ่งเทียบเท่าในตลาดอื่น: การเปลี่ยนแปลงที่เล็กที่สุดที่เป็นไปได้ในดัชนีหรือสัญญา ชื่อเปลี่ยนไป แต่หน้าที่เหมือนเดิม: ให้หน่วยวัดสำหรับการเคลื่อนไหว

เรื่องนี้สำคัญเพราะการคำนวณความเสี่ยงทั้งหมดทำเป็น pips ไม่ใช่เป็นเรียลบราซิล ประโยคว่า "stop ของฉันคือ 30 pips" จะกลายเป็นเงินก็ต่อเมื่อรวมกับขนาดของสถานะ

Lot และขนาดสถานะ

lotคือหน่วยของขนาด ใน Forex หนึ่ง standard lot คือ 100.000 หน่วยของสกุลเงินฐาน และใน lot นี้แต่ละ pip มีมูลค่าประมาณ US$ 10 ในคู่ที่อ้างอิงเป็นดอลลาร์

มีขนาดย่อย และนั่นคือพื้นที่ที่มือใหม่ควรอยู่:

• Standard lot (1,00): 100.000 หน่วย, ~US$ 10 ต่อ pip
• Mini lot (0,10): 10.000 หน่วย, ~US$ 1 ต่อ pip
• Micro lot (0,01): 1.000 หน่วย, ~US$ 0,10 ต่อ pip

สูตรที่สำคัญ: ขนาดสถานะ = ความเสี่ยงเป็นเงิน ÷ (ระยะห่างของ stop เป็น pips × มูลค่าต่อ pip) ด้วยบัญชี US$ 1.000 เสี่ยง 1% (US$ 10) ในการเทรดที่มี stop 25 pips ขนาดคือ 0,04 lot ตัวเลขนี้ต้องมาจากความเสี่ยง ไม่ควรมาจาก "Safirion ให้ฉันเปิดได้เท่าไร"

Leverage และ margin

leverageช่วยให้คุณควบคุมสถานะที่ใหญ่กว่ายอดเงินของคุณได้ ด้วย leverage 1:100 เงิน US$ 100 รองรับสถานะ US$ 10.000 ได้ marginคือส่วนของยอดเงินที่ถูกกันไว้เป็นหลักประกันในขณะที่สถานะยังเปิดอยู่

ประเด็นที่สื่อการสอนแทบทั้งหมดอธิบายได้ไม่ดีคือ: leverage ไม่ได้เพิ่มความเสี่ยงของคุณด้วยตัวมันเอง: ขนาดสถานะต่างหากที่เพิ่ม leverage เพียงทำให้สามารถเปิดสถานะใหญ่ด้วยยอดเงินน้อยได้ หากคุณคำนวณขนาดจากความเสี่ยงตามที่กล่าวไว้ข้างต้น leverage ที่มีอยู่แทบจะไม่สำคัญ หากคุณคำนวณขนาดจากสิ่งที่ margin "รับไหว" มันจะกลายเป็นกลไกที่ทำให้บัญชีเหลือศูนย์

เมื่อการขาดทุนที่ยังเปิดอยู่กิน margin free จนหมด จะเกิดmargin call และต่อจากนั้น Safirion จะปิดสถานะโดยอัตโนมัติ นี่ไม่ใช่การลงโทษ: เป็นระบบที่ป้องกันไม่ให้ยอดเงินติดลบ

Spread: ต้นทุนที่ไม่แสดงเป็นค่าธรรมเนียม

ทุกสินทรัพย์มีราคาสองด้านพร้อมกัน: ราคาซื้อและราคาขาย ส่วนต่างคือspread และนี่คือเหตุผลที่ทุกสถานะเริ่มต้นด้วยผลติดลบเล็กน้อย: ราคาต้องเคลื่อนไหวไปในทางที่เป็นประโยชน์ต่อคุณเท่ากับ spread ก่อน คุณจึงจะแค่เท่าทุน

ใน spread แบบแปรผัน มูลค่านี้จะเพิ่มขึ้นในช่วงที่ความผันผวนสูง ซึ่งมักเป็นช่วงที่มีปริมาณการเทรดมากที่สุดพอดี ใน spread แบบคงที่ ซึ่งเป็นโมเดลของ Safirion ค่า spread ถูกกำหนดไว้ในสัญญาและไม่เปลี่ยนตามตลาด

Stop loss และ take profit

stop lossคือคำสั่งที่ปิดสถานะโดยอัตโนมัติที่ราคาที่คุณกำหนด เพื่อจำกัดการขาดทุน take profitทำสิ่งเดียวกันในฝั่งกำไร

หน้าที่จริงของ stop ไม่ใช่การหลีกเลี่ยงการขาดทุน แต่คือการกำหนดการขาดทุนก่อนที่คุณจะรู้สึกถึงมัน การขาดทุน 1% ที่ตัดสินใจในตอนที่ใจเย็นเป็นเรื่องหนึ่ง การขาดทุนเท่ากันที่ตัดสินใจท่ามกลางการเคลื่อนไหวของราคาแทบจะกลายเป็นการขาดทุน 8% เสมอ เพราะการตัดสินใจออกถูกเลื่อนออกไปจนเจ็บพอ

ความเสี่ยงต่อการเทรด และอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน

ความเสี่ยงต่อการเทรดคือเปอร์เซ็นต์ของบัญชีที่คุณยอมรับว่าจะเสียได้ในการเข้าเทรดครั้งเดียว แนวปฏิบัติทั่วไปคือ 1% ถึง 2% ด้วย 1% ลำดับการขาดทุนสิบครั้งติดต่อกัน ซึ่งเกิดขึ้นได้ จะทำให้บัญชีลดลงประมาณ 10% ด้วย 10% ต่อการเทรด ลำดับเดียวกันแทบจะปิดฉากบัญชี

อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนเปรียบเทียบระยะห่างของ stop กับระยะห่างของเป้าหมาย การเสี่ยง 20 pips เพื่อหา 60 คืออัตราส่วน 1:3 และมันทำให้ทำกำไรได้แม้ถูกเพียง 1 ในทุก 3 การเทรด นี่คือเหตุผลที่อัตราการชนะเพียงอย่างเดียวไม่บอกอะไรเลย: สิ่งที่กำหนดผลลัพธ์คือผลคูณระหว่างความถี่ของการชนะ กับขนาดสัมพัทธ์ของกำไรและขาดทุน

Drawdown

drawdownคือการลดลงจากจุดสูงสุดไปยังจุดต่ำสุดของยอดเงินในบัญชี เรื่องนี้สำคัญเพราะการฟื้นตัวไม่สมมาตร: การเสีย 20% ต้องทำกำไร 25% เพื่อกลับไปยังจุดเริ่มต้น การเสีย 50% ต้องทำกำไร 100%

ความไม่สมมาตรนี้คือเหตุผลเชิงคณิตศาสตร์ ไม่ใช่เชิงอารมณ์ สำหรับการเทรดด้วยขนาดเล็ก การควบคุม drawdown มีความสำคัญต่อผลลัพธ์ระยะยาวมากกว่าการทายทิศทางให้ถูกบ่อยขึ้น

ใน Safirion เป็นอย่างไร

Safirion ทำงานด้วย spread คงที่ที่รับประกันโดยสัญญา ทำให้ตัวแปรต้นทุนคาดการณ์ได้ในการคำนวณขนาดสถานะ และมีการส่งคำสั่งใน 0,12 วินาที ซึ่งสำคัญสำหรับผู้ที่ต้องพึ่งพา stop ให้ถูกดำเนินการตามราคา มีสินทรัพย์มากกว่า 130 รายการใน Forex หุ้น ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ และคริปโต โดยมีเงินฝากขั้นต่ำ US$ 10 เงื่อนไขแยกตามสินทรัพย์อยู่ในเอกสารค่าธรรมเนียมทั่วไปที่ส่วนท้ายของเว็บไซต์

คำเตือนความเสี่ยง: การเทรดผลิตภัณฑ์ที่ใช้ leverage มีความเสี่ยงสูงต่อการขาดทุน และอาจไม่เหมาะกับนักลงทุนทุกคน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต เทรดด้วยเงินทุนที่คุณยอมให้สูญเสียได้เท่านั้น