Понятия, которые нужно освоить, прежде чем рисковать деньгами

Почти каждый убыток новичка начинается с непонимания терминов, а не с неправильного чтения графика. Тот, кто точно не знает, что такое лот, в итоге открывает позицию в десять раз больше, чем планировал. Понятия ниже, это минимум, необходимый для понимания того, что показывает экран.

Актив, пара и котировка

Актив, это то, чем торгуют: валюта, акция, индекс, сырьевой товар, криптовалюта. На Forex активы представлены парами, потому что цена одной валюты существует только относительно другой. В EUR/USD евро является базовой валютой, а доллар, валютой котировки: цена 1,14650 означает, что один евро стоит 1,14650 доллара.

Покупать EUR/USD, значит делать ставку на то, что евро укрепится по отношению к доллару. Нейтральных сделок не бывает: любая позиция на Forex, это мнение сразу о двух экономиках.

Pip, tick и point

Pip, это минимальное стандартное изменение цены в валютной паре: четвертый знак после запятой в большинстве пар. Если EUR/USD идет с 1,14650 до 1,14700, движение составило 5 pips. В парах с иеной pip находится на втором знаке после запятой.

Tick и point, это эквиваленты на других рынках: минимально возможное изменение индекса или контракта. Название меняется, функция та же: дать единицу измерения для движения.

Это важно, потому что любой расчет риска делается в pips, а не в реалах. Фраза "Мой стоп, 30 pips" превращается в деньги только вместе с размером позиции.

Лот и размер позиции

Лот, это единица размера. На Forex стандартный лот составляет 100 000 единиц базовой валюты, и в нем каждый pip стоит около US$ 10 в парах, котируемых в долларах.

Есть дробные лоты, и именно в них новичку стоило бы оставаться:

• Стандартный лот (1,00): 100 000 единиц, ~US$ 10 за pip
• Мини-лот (0,10): 10 000 единиц, ~US$ 1 за pip
• Микро-лот (0,01): 1 000 единиц, ~US$ 0,10 за pip

Важная формула: размер позиции = риск в деньгах ÷ (расстояние до стопа в pips × стоимость pip). При счете US$ 1 000, риске 1% (US$ 10) в сделке со стопом 25 pips размер составляет 0,04 лота. Это число выводится из риска. Оно никогда не должно выводиться из того, "сколько Safirion позволяет мне открыть".

Кредитное плечо и маржа

Кредитное плечо позволяет контролировать позицию больше вашего баланса. При плече 1:100 US$ 100 поддерживают позицию на US$ 10 000. Маржа, это часть баланса, которая блокируется как обеспечение, пока позиция открыта.

Момент, который почти все материалы объясняют плохо: кредитное плечо само по себе не увеличивает ваш риск: его увеличивает размер позиции. Плечо лишь делает возможным открыть крупную позицию при небольшом балансе. Если вы рассчитываете размер исходя из риска, как выше, доступное плечо становится почти неважным. Если вы рассчитываете размер исходя из того, что "помещается" в маржу, оно превращается в механизм, который обнуляет счет.

Когда открытый убыток поглощает свободную маржу, наступает margin call, а затем автоматическое закрытие позиций Safirion. Это не наказание: система не дает балансу уйти в минус.

Спред: стоимость, которая не отображается как комиссия

У каждого актива одновременно есть две цены: цена покупки и цена продажи. Разница между ними, это спред, и именно поэтому любая позиция сразу открывается с небольшим минусом: цена должна пройти в вашу пользу величину спреда только для того, чтобы вы вышли в ноль.

При плавающем спреде эта величина растет в периоды волатильности, то есть как раз тогда, когда объем операций максимален. При фиксированном спреде, модели Safirion, он определяется договором и не меняется вместе с рынком.

Stop loss и take profit

Stop loss, это приказ, который автоматически закрывает позицию по заданной вами цене, ограничивая убыток. Take profit делает то же самое со стороны прибыли.

Реальная функция стопа не в том, чтобы избежать убытка, а в том, чтобы определить убыток до того, как вы его почувствуете. Убыток 1%, принятый на холодную голову, это одно. Тот же убыток, принятый в разгар движения, почти всегда превращается в убыток 8%, потому что решение выйти откладывается до тех пор, пока не станет больно.

Риск на сделку и соотношение риск/прибыль

Риск на сделку, это процент счета, который вы готовы потерять в одном входе. Общепринятый диапазон, 1% до 2%. При 1% серия из десяти убытков подряд, а такое бывает, стоит около 10% счета. При 10% на сделку та же серия практически закрывает счет.

Соотношение риск/прибыль сравнивает расстояние до стопа с расстоянием до цели. Рисковать 20 pips ради цели 60, это соотношение 1:3, и оно позволяет быть прибыльным, закрывая в плюс только 1 из каждых 3 сделок. Поэтому процент прибыльных сделок сам по себе ничего не говорит: результат определяется произведением частоты успешных сделок и относительного размера прибыли и убытка.

Drawdown

Drawdown, это падение от пика до минимума баланса счета. Он важен, потому что восстановление не симметрично: потеря 20% требует заработать 25%, чтобы вернуться в исходную точку. Потеря 50% требует заработать 100%.

Эта асимметрия, математический, а не эмоциональный аргумент в пользу торговли небольшим объемом. Контроль drawdown важнее для долгосрочного результата, чем более частое угадывание направления.

Как это устроено в Safirion

Safirion работает с фиксированным спредом, гарантированным договором, что делает переменную стоимости предсказуемой при расчете размера позиции, и с исполнением за 0,12 секунды, что важно для тех, кому нужно, чтобы стоп исполнялся по цене. Доступно более 130 активов среди Forex, акций, индексов, сырьевых товаров и криптовалют, с минимальным депозитом US$ 10. Условия по каждому активу находятся в документе общих тарифов в нижней части сайта.

Предупреждение о риске: Торговля продуктами с кредитным плечом связана со значительным риском потерь и может подходить не всем инвесторам. Прошлая доходность не гарантирует будущий результат. Торгуйте только капиталом, потерю которого вы можете себе позволить.